Månedsarkiv: januar 2018

Den militære Guide

I 25 år drømte jeg en drøm. Kaderlis’ metode til sporing af udgifter — skitseret i deres bog din pensionering drøm er muligt “— er baseret på at finde ud af deres omkostninger pr. dag figur. Denne ene er min favorit, det beskriver præcis hvor mange år det tager for at gemme afhængigt af din opsparing sats.

Pensionering er en fase af livet, som får en masse opmærksomhed i medierne. Amerikanske kvinder, søger at generere pensionsopsparinger, ville gøre klogt i at være opmærksomme på de særlige omstændigheder, der adskiller dem fra andre amerikanere og gøre deres rejse til økonomisk uafhængighed mere problematisk.

Som en finansiel rådgiver, det styrker også, at uanset hvor værdifuld investering eller KiwiSaver anbefalinger jeg laver er, i vid udstrækning de er sekundær at besparelserne sats. Dette er unikt for alle, men det er dybest set mængden penge du har brug for, således at du kan leve resten af dit liv uden at arbejde.

Du kan se, at besparelser sats går op, det begynder at konvergere med tabellen i blog-indlæg, men til lavere besparelser satser (< 40%)="" at="" forskellene="" er="" drastiske.="" ældre="" arbejdstagere="" forvente="" utilstrækkelig="" pensionsindtægter="" eller="" en="" mindre="" pålidelig="" indtægtskilde,="" som="" en="" ydelsesbaseret="" pensionsordning,="" er="" mere="" tilbøjelige="" til="" at="" planlægge="" at="" bruge="" friværdi="" til="" at="" betale="" for="" pensionering="">

din target pensionering antallet ville være $900,000. dette kan naturligvis variere afhængigt af dit helbred og hvad du planlægger at gøre i pensionering. jeg forstår førtidspensionering kun i den forstand at du frigøre dig fra 9 til 5 (model, der hidtil har passede mig godt da ellers ville jeg begynde at slacking) og gøre noget andet, produktive.

låntagere, der bruger lånefonde tidligt i deres pensionering kan have lidt friværdi senere i livet. jeg er en lang tid tilhænger og udøver af metoden dine penge eller dit liv, du har skitseret. de få folk til at lære at skabe balance mellem penge i tre væsentlige dele: 1) must-haves (regningen du skal betale hver måned), 2) de ønsker (nogle sjove penge for lige nu), og 3) din opsparing (til at opbygge et bedre i morgen).

det irriterer mig at førtidspensionister vise så meget og prøve og fortælle os, hvor stor deres liv er, når resten af os er ikke pensionering. opdele dine årlige udgifter by04 (4%) og det er dit mål i en ikke-pensionering reden æg. overvågnings- og, hvis det er muligt at reducere, dit aktuelle forbrug har to store fordele: det frigør flere penge til at lægge i besparelser, og det reducerer det beløb, du har brug for hvert år at leve på, hvilket vil mindske det samlede beløb du skal gemme.

selv tho ‘ jeg arbejder nu, mine penge virker for mig, og jeg vil også gøre noget jeg elsker, og det betaler sig ganske godt (på jobbet jeg; m arbejder på nu). hvis din opsparing sats var endnu højere, kan hvad der kunne ske chokere du. når du har din pension udgifter antallet, bruger de fleste mennesker 4%-reglen til at bestemme deres nettoformuen behov for at skabe dette niveau af indkomst.

jeg har studeret tidlig pensionering alot. det er muligt at nå økonomisk uafhængighed på en lav løn, med en høj opsparing, hvis dine udgifter er lav. det kan beregne din pension løn præcist baseret på din anciennitet, rang og din forventede dato for pensionering.

mennesker nederst i håb om at finansiere deres pensionering de måde de top fyre har gjort vil har en ujævn vej. men så… som jeg sad et år eller 3… lommepenge, ikke at gøre det… jeg begyndte, undrende og stiller mig spørgsmål. personligt synes jeg at være så effektiv som muligt og spare så meget som du blodige-godt kan “metode er mustachian ideel, hvis dit mål er at opnå økonomisk uafhængighed hurtigst muligt.

der peger til kernen af pensionering planlægning: hvor meget du skal spare afhænger helt på hvor meget du bruger. de har alle fandt nødder da jeg begyndte at tale til dem om at spare for pensionering når de var stadig i gymnasiet! hvis du nogensinde har et dårligt år og er nødt til at dyppe i princippet, bliver de ekstra $10.000 af vigtigste tab langt mere dystre for den person, der er pensioneret på kun $500k fordi de antog en $20k årlige omkostninger og en 4% sikker tilbagetrækning.

man har en opsparing på 20% ($20.000 pr år). det er en kendsgerning, at en masse amerikanere i højtryks arbejdspladser ikke tager simpelthen nok tid ud af arbejde. en finansiel planlægger har adgang til en masse af finansielle ressourcer og i feltet investeringer kan give værdifuld ekspertise samt indsigt i forskellige muligheder. 40%)=”” at=”” forskellene=”” er=”” drastiske.=”” ældre=”” arbejdstagere=”” forvente=”” utilstrækkelig=”” pensionsindtægter=”” eller=”” en=”” mindre=”” pålidelig=”” indtægtskilde,=”” som=”” en=”” ydelsesbaseret=”” pensionsordning,=”” er=”” mere=”” tilbøjelige=”” til=”” at=”” planlægge=”” at=”” bruge=”” friværdi=”” til=”” at=”” betale=”” for=”” pensionering=”” udgifter.=”” din=”” target=”” pensionering=”” antallet=”” ville=”” være=”” $900,000.=”” dette=”” kan=”” naturligvis=”” variere=”” afhængigt=”” af=”” dit=”” helbred=”” og=”” hvad=”” du=”” planlægger=”” at=”” gøre=”” i=”” pensionering.=”” jeg=”” forstår=”” førtidspensionering=”” kun=”” i=”” den=”” forstand=”” at=”” du=”” frigøre=”” dig=”” fra=”” 9=”” til=”” 5=”” (model,=”” der=”” hidtil=”” har=”” passede=”” mig=”” godt=”” da=”” ellers=”” ville=”” jeg=”” begynde=”” at=”” slacking)=”” og=”” gøre=”” noget=”” andet,=”” produktive.=”” låntagere,=”” der=”” bruger=”” lånefonde=”” tidligt=”” i=”” deres=”” pensionering=”” kan=”” have=”” lidt=”” friværdi=”” senere=”” i=”” livet.=”” jeg=”” er=”” en=”” lang=”” tid=”” tilhænger=”” og=”” udøver=”” af=”” metoden=”” dine=”” penge=”” eller=”” dit=”” liv,=”” du=”” har=”” skitseret.=”” de=”” få=”” folk=”” til=”” at=”” lære=”” at=”” skabe=”” balance=”” mellem=”” penge=”” i=”” tre=”” væsentlige=”” dele:=”” 1)=”” must-haves=”” (regningen=”” du=”” skal=”” betale=”” hver=”” måned),=”” 2)=”” de=”” ønsker=”” (nogle=”” sjove=”” penge=”” for=”” lige=”” nu),=”” og=”” 3)=”” din=”” opsparing=”” (til=”” at=”” opbygge=”” et=”” bedre=”” i=”” morgen).=”” det=”” irriterer=”” mig=”” at=”” førtidspensionister=”” vise=”” så=”” meget=”” og=”” prøve=”” og=”” fortælle=”” os,=”” hvor=”” stor=”” deres=”” liv=”” er,=”” når=”” resten=”” af=”” os=”” er=”” ikke=”” pensionering.=”” opdele=”” dine=”” årlige=”” udgifter=”” by04=”” (4%)=”” og=”” det=”” er=”” dit=”” mål=”” i=”” en=”” ikke-pensionering=”” reden=”” æg.=”” overvågnings-=”” og,=”” hvis=”” det=”” er=”” muligt=”” at=”” reducere,=”” dit=”” aktuelle=”” forbrug=”” har=”” to=”” store=”” fordele:=”” det=”” frigør=”” flere=”” penge=”” til=”” at=”” lægge=”” i=”” besparelser,=”” og=”” det=”” reducerer=”” det=”” beløb,=”” du=”” har=”” brug=”” for=”” hvert=”” år=”” at=”” leve=”” på,=”” hvilket=”” vil=”” mindske=”” det=”” samlede=”” beløb=”” du=”” skal=”” gemme.=”” selv=”” tho=”” ‘=”” jeg=”” arbejder=”” nu,=”” mine=”” penge=”” virker=”” for=”” mig,=”” og=”” jeg=”” vil=”” også=”” gøre=”” noget=”” jeg=”” elsker,=”” og=”” det=”” betaler=”” sig=”” ganske=”” godt=”” (på=”” jobbet=”” jeg;=”” m=”” arbejder=”” på=”” nu).=”” hvis=”” din=”” opsparing=”” sats=”” var=”” endnu=”” højere,=”” kan=”” hvad=”” der=”” kunne=”” ske=”” chokere=”” du.=”” når=”” du=”” har=”” din=”” pension=”” udgifter=”” antallet,=”” bruger=”” de=”” fleste=”” mennesker=”” 4%-reglen=”” til=”” at=”” bestemme=”” deres=”” nettoformuen=”” behov=”” for=”” at=”” skabe=”” dette=”” niveau=”” af=”” indkomst.=”” jeg=”” har=”” studeret=”” tidlig=”” pensionering=”” alot.=”” det=”” er=”” muligt=”” at=”” nå=”” økonomisk=”” uafhængighed=”” på=”” en=”” lav=”” løn,=”” med=”” en=”” høj=”” opsparing,=”” hvis=”” dine=”” udgifter=”” er=”” lav.=”” det=”” kan=”” beregne=”” din=”” pension=”” løn=”” præcist=”” baseret=”” på=”” din=”” anciennitet,=”” rang=”” og=”” din=”” forventede=”” dato=”” for=”” pensionering.=”” mennesker=”” nederst=”” i=”” håb=”” om=”” at=”” finansiere=”” deres=”” pensionering=”” de=”” måde=”” de=”” top=”” fyre=”” har=”” gjort=”” vil=”” har=”” en=”” ujævn=”” vej.=”” men=”” så…=”” som=”” jeg=”” sad=”” et=”” år=”” eller=”” 3…=”” lommepenge,=”” ikke=”” at=”” gøre=”” det…=”” jeg=”” begyndte,=”” undrende=”” og=”” stiller=”” mig=”” spørgsmål.=”” personligt=”” synes=”” jeg=”” at=”” være=”” så=”” effektiv=”” som=”” muligt=”” og=”” spare=”” så=”” meget=”” som=”” du=”” blodige-godt=”” kan=”” “metode=”” er=”” mustachian=”” ideel,=”” hvis=”” dit=”” mål=”” er=”” at=”” opnå=”” økonomisk=”” uafhængighed=”” hurtigst=”” muligt.=”” der=”” peger=”” til=”” kernen=”” af=”” pensionering=”” planlægning:=”” hvor=”” meget=”” du=”” skal=”” spare=”” afhænger=”” helt=”” på=”” hvor=”” meget=”” du=”” bruger.=”” de=”” har=”” alle=”” fandt=”” nødder=”” da=”” jeg=”” begyndte=”” at=”” tale=”” til=”” dem=”” om=”” at=”” spare=”” for=”” pensionering=”” når=”” de=”” var=”” stadig=”” i=”” gymnasiet!=”” hvis=”” du=”” nogensinde=”” har=”” et=”” dårligt=”” år=”” og=”” er=”” nødt=”” til=”” at=”” dyppe=”” i=”” princippet,=”” bliver=”” de=”” ekstra=”” $10.000=”” af=”” vigtigste=”” tab=”” langt=”” mere=”” dystre=”” for=”” den=”” person,=”” der=”” er=”” pensioneret=”” på=”” kun=”” $500k=”” fordi=”” de=”” antog=”” en=”” $20k=”” årlige=”” omkostninger=”” og=”” en=”” 4%=”” sikker=”” tilbagetrækning.=”” man=”” har=”” en=”” opsparing=”” på=”” 20%=”” ($20.000=”” pr=”” år).=”” det=”” er=”” en=”” kendsgerning,=”” at=”” en=”” masse=”” amerikanere=”” i=”” højtryks=”” arbejdspladser=”” ikke=”” tager=”” simpelthen=”” nok=”” tid=”” ud=”” af=”” arbejde.=”” en=”” finansiel=”” planlægger=”” har=”” adgang=”” til=”” en=”” masse=”” af=”” finansielle=”” ressourcer=”” og=”” i=”” feltet=”” investeringer=”” kan=”” give=”” værdifuld=”” ekspertise=”” samt=”” indsigt=”” i=”” forskellige=””>

din target pensionering antallet ville være $900,000. dette kan naturligvis variere afhængigt af dit helbred og hvad du planlægger at gøre i pensionering. jeg forstår førtidspensionering kun i den forstand at du frigøre dig fra 9 til 5 (model, der hidtil har passede mig godt da ellers ville jeg begynde at slacking) og gøre noget andet, produktive.

låntagere, der bruger lånefonde tidligt i deres pensionering kan have lidt friværdi senere i livet. jeg er en lang tid tilhænger og udøver af metoden dine penge eller dit liv, du har skitseret. de få folk til at lære at skabe balance mellem penge i tre væsentlige dele: 1) must-haves (regningen du skal betale hver måned), 2) de ønsker (nogle sjove penge for lige nu), og 3) din opsparing (til at opbygge et bedre i morgen).

det irriterer mig at førtidspensionister vise så meget og prøve og fortælle os, hvor stor deres liv er, når resten af os er ikke pensionering. opdele dine årlige udgifter by04 (4%) og det er dit mål i en ikke-pensionering reden æg. overvågnings- og, hvis det er muligt at reducere, dit aktuelle forbrug har to store fordele: det frigør flere penge til at lægge i besparelser, og det reducerer det beløb, du har brug for hvert år at leve på, hvilket vil mindske det samlede beløb du skal gemme.

selv tho ‘ jeg arbejder nu, mine penge virker for mig, og jeg vil også gøre noget jeg elsker, og det betaler sig ganske godt (på jobbet jeg; m arbejder på nu). hvis din opsparing sats var endnu højere, kan hvad der kunne ske chokere du. når du har din pension udgifter antallet, bruger de fleste mennesker 4%-reglen til at bestemme deres nettoformuen behov for at skabe dette niveau af indkomst.

jeg har studeret tidlig pensionering alot. det er muligt at nå økonomisk uafhængighed på en lav løn, med en høj opsparing, hvis dine udgifter er lav. det kan beregne din pension løn præcist baseret på din anciennitet, rang og din forventede dato for pensionering.

mennesker nederst i håb om at finansiere deres pensionering de måde de top fyre har gjort vil har en ujævn vej. men så… som jeg sad et år eller 3… lommepenge, ikke at gøre det… jeg begyndte, undrende og stiller mig spørgsmål. personligt synes jeg at være så effektiv som muligt og spare så meget som du blodige-godt kan “metode er mustachian ideel, hvis dit mål er at opnå økonomisk uafhængighed hurtigst muligt.

der peger til kernen af pensionering planlægning: hvor meget du skal spare afhænger helt på hvor meget du bruger. de har alle fandt nødder da jeg begyndte at tale til dem om at spare for pensionering når de var stadig i gymnasiet! hvis du nogensinde har et dårligt år og er nødt til at dyppe i princippet, bliver de ekstra $10.000 af vigtigste tab langt mere dystre for den person, der er pensioneret på kun $500k fordi de antog en $20k årlige omkostninger og en 4% sikker tilbagetrækning.

man har en opsparing på 20% ($20.000 pr år). det er en kendsgerning, at en masse amerikanere i højtryks arbejdspladser ikke tager simpelthen nok tid ud af arbejde. en finansiel planlægger har adgang til en masse af finansielle ressourcer og i feltet investeringer kan give værdifuld ekspertise samt indsigt i forskellige muligheder.>